티스토리 뷰
2025년 7월 현재, 한국뿐만 아니라 미국 역시 개인 투자자가 다시 시장으로 대거 진입하며 주가 상승을 이끌고 있습니다. 미국의 개인 투자자들은 한국의 개인 투자자들과 다른 방식으로 투자를 하고 있을까요?
미국의 개인투자자들은 이전과는 확연히 다른 투자 전략을 선택하고 있습니다. 기술 발전과 글로벌 금융 환경의 변화는 투자 방식에 큰 영향을 주었고, 특히 젊은 세대를 들은 분산투자, AI기반 분석, 그리고 리츠(REITs)를 중심으로 한 자산 배분이 두드러지고 있습니다. 이 글에서는 최신 트렌드를 바탕으로 미국 개인투자자들이 어떤 방식으로 자산을 운용하고 있는지 자세히 알아보겠습니다.
개인 투자자가 따르는 분산투자 방식
최근 미국 개인투자자 사이에서는 분산투자가 일종의 투자 표준처럼 자리 잡았습니다. 전통적으로 분산투자는 기관 투자자들의 전략이었지만, 이제는 개미 투자자들 사이에서도 필수 전략으로 인식되고 있습니다.
분산투자가 각광받는 가장 큰 이유는 시장의 변동성이 커졌기 때문입니다. 코로나19 이후 급변하는 글로벌 경제 상황과 연준의 기준금리 정책 변화는 자산가격에 직접적인 영향을 주었습니다. 이에 따라 투자자들은 리스크를 줄이기 위해 다양한 자산에 분산 투자하고 있습니다.
예를 들어, S&P500 ETF와 나스닥 ETF를 동시에 보유하거나, 기술주와 소비재주를 혼합하는 방식이 가장 일반적인 분산투자 방법입니다. 여기에 채권 ETF나 금 ETF를 추가해 주식 시장의 리스크를 보완하는 포트폴리오도 자주 사용됩니다.
또한 글로벌 분산 전략도 인기입니다. 미국 외에도 유럽, 아시아 신흥국 시장에 일부 자금을 배분해 전체 리스크를 줄이려는 움직임이 보입니다. 이러한 전략은 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이 선호하는 방식입니다.
AI 기반 자동매매 투자 방식
2025년 들어 미국 개인투자 시장에서 눈에 띄게 늘어난 현상은 AI 기반 투자입니다. GPT-4, AutoGPT, 챗GPT 파생 앱들이 대중화되면서 많은 개인 투자자들이 직접 AI 툴을 이용해 투자 전략을 수립하고 있습니다.
AI를 이용한 투자 방식은 주로 두 가지로 나뉩니다.
첫째, 투자 정보를 수집하고 분석하는 데 AI를 사용하는 방식입니다. 예를 들어, 챗GPT나 금융 특화 GPT를 통해 최신 경제지표나 기업 실적 정보를 요약 분석받고, 이를 토대로 매매 결정을 내리는 방식이 일반화되었습니다.
둘째, 실제 매매까지 자동화하는 방식입니다. 대표적으로 로빈후드(Robinhood)나 인터랙티브 브로커스(IBKR) 같은 플랫폼에서는 Python 기반 자동매매 기능을 제공합니다. 투자자들은 자신만의 전략을 설정하고, AI가 실시간으로 조건을 분석해 설정된 매매가 또는 매수가에 자동으로 거래를 실행합니다.
이러한 AI 자동매매는 감정 개입을 줄이고, 일관된 전략 실행을 가능하게 하여 수익률 향상에 기여합니다. 물론 완벽한 수익을 보장하지는 않지만, 시장분석 속도와 정보처리 면에서는 인간보다 뛰어난 강점을 보이고 있어, 점점 더 많은 투자자들이 AI 기반 투자를 선호하고 있습니다.
개인 투자자의 리츠(REITs)에 대한 관심 급증
미국 내 개인투자자들 사이에서 리츠(REITs)에 대한 관심도 꾸준히 증가하고 있습니다. 리츠는 부동산 투자신탁으로, 상업용 부동산에 투자해 수익을 배당하는 상품입니다. 특히 고금리 환경에서는 리츠가 안정적인 배당 수익을 제공하면서도 부동산 자산에 접근할 수 있는 효율적인 수단으로 부각되고 있습니다.
2024년부터 이어진 고금리 기조는 개인들이 고정 수익을 추구하게 만들었고, 이에 따라 배당 수익이 안정적인 리츠에 자금이 몰리고 있습니다. 대표적으로 한국의 개인 투자자들도 배당주식으로 선호하는 리얼티 인컴(Realty Income)이나 아메리칸 타워(American Tower) 같은 리츠 종목들이 개인 투자자 포트폴리오에 자주 포함되고 있습니다.
게다가 리츠는 다른 자산과의 상관관계가 낮아 분산투자 효과도 뛰어납니다. 주식 시장이 하락세를 보일 때도 리츠는 상대적으로 방어적인 성격을 가지므로, 전체 포트폴리오 수익률을 안정화시키는 역할을 합니다. 또한 미국 리츠 시장은 다양한 종류로 세분화되어 있어 선택의 폭이 넓습니다.
산업용 리츠, 헬스케어 리츠, 데이터센터 리츠 등 투자자의 관심 분야에 따라 맞춤형 투자가 가능합니다. 개인투자자들은 ETF를 통해 리츠를 간편하게 매수할 수 있으며, 분기마다 배당을 받는 장점 또한 매력 포인트로 작용합니다.
2025년 미국 개인투자자들은 과거보다 훨씬 똑똑하고 전략적으로 움직이고 있습니다. 분산투자, AI 기반 분석 및 자동매매, 그리고 리츠를 활용한 수익형 투자까지 다양한 방식이 활용되고 있습니다. 혹시 아직도 주변에서 들은 투자 정보로만 투자를 해오고 계시다면 미국 투자자들의 전략을 참고하여, 더 현명하고 리스크에 강한 투자자 방법을 고민해 보시길 바랍니다.